商业银行个人理财业务规模

什么是个人理财业务答: 国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。个人理财业务是指商业银行为...
2022-09-26 04:31:21
银行从业《个人理财》知识点汇总答: 2007年3月28日,中国银行私人银行部成为国内首家设立私人银行部的中资银行。2009年7月,银监会发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,在全国的范围内开放私人银行牌照的申请,允许建立私人银行专营...
2022-09-26 04:31:21
商业银行个人理财业务包括什么答: 包括财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。个人理财业务又称财富管理业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。按照管理运作方式不同,商业银行个人业务可以...
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国内优秀的银行在个人理财业务方面是怎么做的答: 国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。个人理财业务是指商业银行为...
2022-09-26 04:31:22
商业银行个人理财业务具体包括哪些?答: 保险、债券、理财、存款、外汇、挂钩产品、贵金属
2022-09-26 04:31:22
我国商业银行个人理财业务包括哪些内容答: 非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划,保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。
2022-09-26 04:31:22
个人理财业务是建立在什么基础上的银行业务答: 1. 个人客户个人理财业务的需求方,商业银行一般会按照一定的标准,如客户资产规模、风险承受能力等,对客户进行分类,通过调查不同类型客户的需求,提供个人理财服务。2. 商业银行个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商...
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商业银行如何发展个人理财业务答: 2、商业银行应当建立高素质的个人理财队伍 客户经理素质的高低将直接影响个人理财业务服务质量的好坏,高素质的理财人才不仅要精通银行、证券、保险、基金等业务,而且应具备高尚的道德品质和奉献精神。商业银行在选拔高素质的理财...
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商业银行个人理财业务有哪些答: 银监会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行个人理财业务包括商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
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